¿Qué tipo de seguros comerciales necesita tu compañia en Florida?El tipo de cobertura de seguro comercial que necesitas en Florida depende del tipo de compañía que tengas. Por ejemplo, un servicio que se especializa en remover árboles y trabaja con equipos peligrosos tendrá mayores riesgos y necesidades diferentes en comparación con un diseñador de páginas web. Un contratista que hace trabajos de remodelaciones o un contratista que hace trabajos de techo tiene más riegos que alguien que hace trabajos de instalación de pisos. Otro detalle que puede influir el precio y los tipos de pólizas que puedes necesitar, es la ubicación de tu compañía y los años de experiencia. Dentro de la gran variedad de productos y pólizas que puedes necesitar, existen 3 tipos de pólizas de seguros comerciales que la mayoría de los negocios necesitan en Florida: 1. Seguro de responsabilidad civil (General Liability) y/o Dueños de negocios (BOP) 2. Auto comercial (Commercial Auto) 3. Compensación para los trabajadores (Workers Compensation) ¿Cuánto es el costo de cada póliza comercial en Florida?Actualmente para la mayoría de las empresas pequeñas el precio mínimo es de entre $500 a $1,000 dependiendo la cantidad de empleados y nomina de la empresa.
Seguro de responsabilidad civil (“General Liability”)
La póliza de seguro de responsabilidad en Florida protege tu compañía contra accidentes ocasionados por tu trabajo, fallos judiciales, honorarios de abogados, costos legales y acuerdos. Esta es una de las primeras pólizas que debes tener para comenzar a trabajar en Florida. Seguro póliza para dueños de negocios (“BOP”) La póliza para dueños de negocios en Florida combina responsabilidad para negocios, propiedad comercial, ingresos comerciales y cobertura contra daños de equipos en un solo paquete. Es muy parecida a la póliza de responsabilidad civil o “general liability” pero con mayores beneficios. Este tipo de póliza es recomendada si eres dueño o dueña de un restaurante o una agencia de “taxes” o contabilidad. Seguro de auto comercial ("Business Auto") La póliza de seguro de auto comercial en Florida cubre los daños que tú o tus empleados puedan causar a otras personas y a su propiedad mientras conducen unos de tus vehículos comerciales. La mayoría de las pólizas de auto comercial incluyen: 1. Cobertura de responsabilidad civil 2. Cobertura de pagos por gastos médicos 3. Cobertura por daños por fuego, vandalismo o robo 4. Cobertura de colisión 5. Cobertura contra conductores sin seguro o con limites insuficientes 6. Cobertura para los vehículos rentados 7. Cobertura para tus empleados que usan los vehículos para propósitos de trabajo Seguro de compensación para los trabajadores ("Workers Compensation") El seguro de compensación para los trabajadores en Florida es un programa de seguro exigido por el estado que cubre los salarios perdidos y el tratamiento médico resultante de una lesión o enfermedad relacionada con el trabajo de un empleado. También cubre los servicios necesarios para ayudar a un empleado a recuperarse y volver al trabajo lo más pronto posible. En la mayoria de los estados, si tienes 2 empleados o más, (w2 o empleados 1099) necesitas en el seguro de compensación para los trabajadores. Cada póliza es personalizada según las necesidades de tu compañía. Nosotros podemos ayudarte a escoger las pólizas de seguros que se ajusten a ti y a tu presupuesto. Puedes confiar en que nuestra experiencia y conocimiento estarán a tu disposición cuando más nos necesites. Ver mas... Comercial Insurance Seguros comerciales en Florida incluyendo las siguientes ciudades:
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TJC Insurance offers a wide variety of Commercial Property Insurance Products through our various markets. We have access to both Admitted & Non-admitted Great Carriers in Virginia, West Virginia, Pennsylvania, Maryland, DC, North Carolina, South Carolina, Georgia and Florida.
We say YES when other say NO!
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Top Classes that TJC Writes
A/C Systems or Equipment I Alarms and Alarm Systems Apartment Buildings I Appliances – installation, service or repair I Automobile Repair or Service Shops I Beauty Parlors and Hair Styling Salons I Buildings or Premises (Lessor’s risk only) I Carpentry, Carpet, Rug, Furniture or Upholstery Cleaning I Caterers I Ceiling or Wall Installation I Churches or Other Houses of Worship I Cleaning or Washing by Pressure Apparatus I Communication Equipment Installation I Concessionaires I Concrete Construction I Contractors – subcontracted work I Contractors Equipment I Day Care Center I Debris Removal I Door, Window or Assembled Millwork I Driveway, Parking Area or Sidewalk I Dry Wall or Wallboard Installation I Dwellings – Lessor’s risk only Electrical Apparatus – installation, servicing or repair I Electrical Work I Excavation I Fence Erection Contractors I Fire Extinguishers I Fire Suppression Systems I Floor Covering Installation I Florists I Garbage, Ash or Refuse Collecting I Gas Dealers I Gasoline Stations I General Contractors I Grading of Land I Grocery Stores I |
Top Classes that TJC Writes
Handyperson I Heating or Heating and A/C Systems or Equipment I Janitorial Services I Landscape Gardening I Lawn Care Services I Machinery or Equipment – installation, service or repair I Machinery or Equipment Dealers I Masonry I Metal Erection I Mobile Home Parks or Courts I Mobile Home Setup I Painting I Plastering or Stucco Work I Plumbing I Prefabricated Building Erection I Restaurants /Bars I Roofing I Sales or Service Organizations I Schools I Septic Tank Systems I Sheet Metal Work I Siding Installation - Sporting Goods or Athletic Equipment Sales Stores I Swimming Pools I Telecommunication Service Providers I Telephone, Telegraph or Cable TV Line Construction I Tile, Stone, Marble, Mosaic or Terrazzo Work I Tree Pruning, Dusting, Spraying, or Trimming I Truckers I Vacant Buildings I Vacant Land I Window Cleaning I Wrecking – buildings or structures EXCESS & UMBRELLAS
Up to $10,000,000 excess limits |
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GENERAL LIABILITY
TJC writes Artisan Contractors, General Contractors and Primary limits up to 5,000,000/5,000,000 (on certain classes) We can write over 1,000 Classes. |
LIQUOR LIABILITY
Stand alone or packaged Including Bars, Taverns and Restaurants. Special Events Short term & Annual Policies Available |
